Τι είναι το σκαμ στα κρυπτονομίσματα: βασικοί τύποι απάτης

Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα έχει ξεπεράσει εδώ και καιρό τις αφελείς απομιμήσεις και έχει μετατραπεί σε σχεδιασμένες απάτες που μεταμφιέζονται ως επενδυτικά έργα, startups και ακόμη και φιλανθρωπικές πρωτοβουλίες. Η απάτη παίρνει μορφές στις οποίες η αλήθεια ακούγεται πιο πειστική από το ψέμα. Γι’ αυτό είναι σημαντικό να κατανοήσετε τη μηχανική και την τυπολογία των τέτοιων απατών, ώστε να μην πέσετε στην παγίδα.

Τι είναι το σκάμ στα κρυπτονομίσματα και πώς λειτουργεί

Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα είναι μια μορφή απάτης, κατά την οποία οι κακόβουλοι χάκερ μεταμφιέζουν απατηλά σχήματα ως πραγματικές επενδυτικές προτάσεις ή τεχνολογίες blockchain. Ο στόχος αυτών των ενεργειών είναι η παράνομη απόκτηση κρυπτονομισμάτων με τον παραπλανητικό τρόπο: μέσω ψεύτικων ιστότοπων, πλαστών τόκεν, ψευδών υποσχέσεων κέρδους ή χάκεμα λογαριασμών. Χρησιμοποιεί την ελκυστικότητα των Ϩηφικών ενεργητικών ως δόλωμα.

Η ζήτηση για τόκεν αυξάνεται μαζί με την επιθυμία για γρήγορα κέρδη. Οι κακόβουλοι εκμεταλλεύονται αυτό, δημιουργώντας απάτες με επικάλυψη τεχνολογιών. Σύμφωνα με τη Chainalysis, το 2024 το ποσό των κλοπιμαίων στο blockchain υπερέβη τα $9,9 δισ. Η απάτη στον κρυπτοχώρο εξελίσσεται, αλλά η στόχος είναι μία — να αποκτήσουν χρήματα με απάτη.

Η κρυπτοαγορά αναπτύσσει το οικοσύστημα γρηγορότερα από ό,τι προλαβαίνουν να το κατανοήσουν οι ρυθμιστές. Η ανωνυμία, η αποκεντρωμένη φύση, η έλλειψη εγγυήσεων — είναι εύφορο έδαφος για απάτες. Οι έρευνες δείχνουν: πίσω από ένα έργο κρύβονται ιστότοποι φισίνγκ, πίσω από ένα άλλο — άδεια τόκεν με επιθετικό μάρκετινγκ.

Τύποι σκάμ στα κρυπτονομίσματα

Το σκάμ διαιρείται σε κατηγορίες ανάλογα με την απάτη. Κάθε τύπος χρησιμοποιεί τη δική του μηχανική, ψυχολογία και κανάλια επικοινωνίας.

Διαδεδομένες μορφές απάτης στον κρυπτοχώρο:

1. Φισίνγκ. Οι κακόβουλοι δημιουργούν αντίγραφα δημοφιλών ανταλλακτηρίων και πορτοφολιών. Ο στόχος είναι να αποκτήσουν πρόσβαση σε ιδιωτικούς κλειδιά και δεδομένα. Η μορφή παρουσίασης ποικίλλει από email marketing μέχρι διαφημίσεις στις αναζητήσεις. Ένα κλικ — και το ψηφιακό ενεργητικό χάνεται για πάντα.
2. ICO-σκάμ. Τα έργα ανακοινώνουν τη συγκέντρωση κεφαλαίων για την εκκίνηση. Οι δημιουργοί εκδίδουν τόκεν, υπόσχονται ανάπτυξη, παρουσιάζουν ψεύτικες προβλέψεις. Μετά τη συγκέντρωση επενδύσεων εξαφανίζονται. Γνωστή περίπτωση — Centra Tech, όπου οι απατεώνες συγκέντρωσαν $25 εκατ., χρησιμοποιώντας ψεύτικους συμβούλους και πλαστή τεκμηρίωση.
3. Πυραμίδες και Ponzi-σχήματα. Υποσχέσεις υψηλών μερισμάτων, τα οποία καταβάλλονται από τους νέους συμμετέχοντες. Ένα παράδειγμα είναι το BitConnect: το 2017 το τόκεν κόστιζε $463, ένα μήνα αργότερα — $1. Η σχήμα κατέρρευσε όταν ο ρυθμός των νέων επενδύσεων σταμάτησε.
4. Απάτη pull (rug pull). Η ομάδα αναπτύσσει ένα DeFi έργο, συγκεντρώνει ρευστότητα, και στη συνέχεια την αποσύρει αμέσως. Έτσι λειτούργησε το έργο AnubisDAO, με απώλεια $60 εκατ. για τους επενδυτές. Οι θύματα μένουν με άχρηστα τόκεν.
5. Ψεύτικα airdrop και Giveaways. Στους συμμετέχοντες υπόσχονται δωρεάν τόκεν για εγγραφές ή μεταφορές κεφαλαίων. Συχνά χρησιμοποιείται το όνομα γνωστών εταιρειών, όπως η Tesla ή η Binance. Η έλεγχος της πηγής και του τομέα λείπει — τα χρήματα χάνονται σε δευτερόλεπτα.

Οι χρηματοοικονομικές ενέργειες στο blockchain παίρνουν υβριδικές μορφές. Συνδυάζονται ICO και φισίνγκ, τόκεν και πυραμίδες. Είναι σημαντικό να αναγνωρίσετε τα πρότυπα πριν πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή.

Γιατί υπάρχει σκάμ στα κρυπτονομίσματα

Οι λόγοι είναι απλοί και δεν εξαρτώνται από τη γεωγραφία. Η επιθυμία για γρήγορα κέρδη, η περιορισμένη εμπειρογνωμία και η έλλειψη νομικής προστασίας δημιουργούν ιδανικές συνθήκες. Μια πλατφόρμα χωρίς έλεγχο, ανώνυμη ομάδα, επιθετική διαφήμιση — είναι στοιχεία κινδύνου.

Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα τρέφεται από έλλειψη γνώσεων. Οι άνθρωποι δεν αναλύουν τα whitepaper, δεν ελέγχουν την ομάδα, δεν εξετάζουν την τοκενονομική. Αυτή την ευπάθεια την εκμεταλλεύονται ενεργά οι απατεώνες, συμπεριλαμβανομένων των influencers και των ψευδοειδών ειδικών στο YouTube.

Πραγματικές περιπτώσεις και στατιστικά στοιχεία

Πίσω από τις διάσημες απάτες στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων κρύβονται συγκεκριμένα πρόσωπα, ποσά και καταστραφείς ζωές. Αυτές οι ιστορίες δεν είναι υποθετικοί κίνδυνοι